Esta ley prohíbe que alguien trate de conseguir información financiera mintiendo o usando documentos falsos. Si intentas engañar a una persona o institución para obtener datos sobre las finanzas de alguien, estás rompiendo la ley.
Es como cuando alguien intenta entrar a tu casa haciéndose pasar por un amigo, solo para robar tus cosas. Al igual que protegerías tu hogar, esta ley protege la información financiera de las personas.
Imagina que Juan quiere saber cuánto dinero tiene su vecino Pedro en el banco. Juan decide llamar al banco haciéndose pasar por Pedro y dice que ha perdido su tarjeta de acceso. Esto es un intento de obtener información financiera de manera ilegal y violaría esta ley.
Las violaciones pueden llevar a acciones legales, pero no se especifican penalidades concretas.
(1) No person may obtain or attempt to obtain, or cause to be disclosed or attempt to cause to be disclosed to any person, financial information from a financial information repository, financial services provider, merchant, corporation, trust, partnership, or unincorporated association:(a) By knowingly making a false, fictitious, or fraudulent statement or representation to an officer, employee, or agent of a financial information repository with the intent to deceive the officer, employee, or agent into relying on that statement or representation for purposes of releasing the financial information;(b) By knowingly making a false, fictitious, or fraudulent statement or representation to a customer of a financial information repository, financial services provider, merchant, corporation, trust, partnership, or unincorporated association with the intent to deceive the customer into releasing financial information or authorizing the release of such information;(c) By knowingly providing any document to an officer, employee, or agent of a financial information repository, financial services provider, merchant, corporation, trust, partnership, or unincorporated association, knowing that the document is forged, counterfeit, lost, or stolen; was fraudulently obtained; or contains a false, fictitious, or fraudulent statement or representation, if the document is provided with the intent to deceive the officer, employee, or agent to release the financial information.(2) No person may request another person to obtain financial information from a financial information repository, financial services provider, merchant, corporation, trust, partnership, or unincorporated association and knows or should have known that the person will obtain or attempt to obtain the information from
La ley protege cualquier información relacionada con cuentas bancarias, tarjetas de crédito y otros datos financieros que puedan ser obtenidos de instituciones financieras.
Si sabes que esa persona va a usar métodos ilegales para obtener la información, también puedes estar rompiendo la ley al ayudarle.
Las violaciones pueden llevar a acciones legales y sanciones, pero el texto no especifica las penalidades exactas.
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