Texas — 152.407
Penalidades administrativas en servicios financieros en Texas
📖 Explicación Simple
Si alguien rompe las reglas de servicios financieros en Texas y no corrige el problema, puede recibir una multa. Si sigue rompiendo las reglas, la multa puede aumentar cada día que no lo solucione.
💡 Es como cuando en casa te dicen que limpies tu habitación. Si no lo haces en 30 días, tus padres pueden decidir quitarte privilegios, y si sigues desordenado, te quitarán más cosas cada día.
🎯 Ejemplo Práctico
Imagina que Juan tiene una tienda de servicios de dinero y no sigue las reglas. La oficina que regula estos servicios le envía un aviso para que corrija su error en 30 días. Como no lo hace, recibe una multa de $5,000, y si sigue sin corregirlo, le multan otros $5,000 cada día.
⚠️ Penalidades
Multas de hasta $5,000 por violación, aumentando si la violación continúa.
📜 Texto Original del Estatuto (Inglés)
Sec. 152.407. ADMINISTRATIVE PENALTY. (a) After notice and
hearing, the commissioner may assess an administrative penalty
against a person who:
(1) has violated this chapter or a rule adopted or order
issued under this chapter and has failed to correct the violation not
later than the 30th day after the date the department sends written
notice of the violation to the person;
(2) if the person is a money services licensee, has engaged
in conduct described by Section 152.403;
(3) has engaged in a pattern of violations; or
(4) has demonstrated wilful disregard for the requirements
of this chapter, the rules adopted under this chapter, or an order
issued under this chapter.
(b) A violation corrected after a person receives written
notice from the department of the violation may be considered for
purposes of determining whether a person has engaged in a pattern of
violations under Subsection (a)(3) or demonstrated wilful disregard
under Subsection (a)(4).
(c) The amount of the penalty may not exceed $5,000 for each
violation or, in the case of a continuing violation, $5,000 for each
day that the violation continues. Each transaction in violation of
this chapter and each day that a violation continues is a separate
violation.
(d) In determining the amount of the penalty, the commissioner
shall consider factors that include the seriousness of the violation,
the person's compliance history, and the person's good faith in
attempting to comply with this chapter, provided that if the pe
Fuente: Texas Finance Code — 152.407
❓ Preguntas Frecuentes
¿Qué pasa si no recibí el aviso de la violación?
Aún así, eres responsable de cumplir con las reglas. Es importante estar al tanto de cualquier comunicación de la oficina reguladora.
¿Cuánto puede ser la multa máxima?
La multa máxima por cada violación es de $5,000. Si la violación continúa, se puede multar $5,000 por cada día que persista.
¿Qué puedo hacer si no estoy de acuerdo con la multa?
Puedes apelar la decisión después de la audiencia. Es recomendable consultar con un experto para saber cómo proceder.
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