Texas — 152.303
Recepción de dinero en transferencias: Requisitos en Texas
📖 Explicación Simple
Cuando envías dinero a alguien, debes recibir un papel o un mensaje que diga que el dinero fue enviado. Este recibo tiene que tener información importante como quién envió el dinero y a dónde fue.
💡 Es como cuando compras algo en una tienda y te dan un recibo. Ese papel prueba que compraste algo, así como el recibo de la transferencia muestra que enviaste dinero.
🎯 Ejemplo Práctico
Imagina que Juan quiere enviar $100 a su amigo Pedro que vive en otro estado. Cuando Juan hace la transferencia, la compañía de dinero le da un recibo que incluye su nombre, el de Pedro, la fecha, y cuánto le cobraron por el servicio. Esto asegura que todo está claro y documentado.
📜 Texto Original del Estatuto (Inglés)
Sec. 152.303. RECEIPTS. (a) This section does not apply to:
(1) money received for money transmission subject to the
federal requirements for remittance transfers under 12 C.F.R. Part
1005, Subpart B;
(2) money received for money transmission that is not
primarily for personal, family, or household purposes;
(3) money received for money transmission under a written
agreement between a money transmission licensee and a payee to
process payments for goods or services provided by the payee; or
(4) payroll processing services.
(b) In this section, "receipt" means a paper receipt,
electronic record, or other written confirmation.
(c) For a transaction conducted in person, a receipt may be
provided electronically if the sender requests or agrees to receive
an electronic receipt. For a transaction conducted electronically or
by phone, a receipt may be provided electronically. All electronic
receipts shall be provided in a retainable form.
(d) A money transmission licensee or the licensee's authorized
delegate shall provide the sender a receipt for money received for
Statute text rendered on: 7/24/2024 - 608 -
FINANCE CODE
money transmission services.
(e) A receipt must contain, as applicable:
(1) the name of the sender;
(2) the name of the designated recipient;
(3) the date of the transaction;
(4) the unique transaction or identification number;
(5) the name of the money transmission licensee, the
licensee's NMLS Unique ID, the licensee's business address, and the
licensee's custome
Fuente: Texas Finance Code — 152.303
❓ Preguntas Frecuentes
¿Qué es un recibo en el contexto de transferencias de dinero?
Un recibo es un documento que confirma que has enviado dinero. Puede ser en papel o en forma digital, y debe contener detalles sobre la transacción.
¿Qué información debe tener un recibo de transferencia?
El recibo debe incluir el nombre del remitente y del destinatario, la fecha de la transacción, el monto enviado, y cualquier cargo aplicado por la compañía.
¿Puedo recibir el recibo en otro idioma además del inglés?
Sí, si la compañía que hace la transferencia usa otro idioma para comunicarse, el recibo también debe estar en ese idioma.
🔍 Buscar en FlawFinder
Explore esta ley y leyes relacionadas en FlawFinder:
¿Enfrenta Cargos Criminales?
Obtenga un análisis gratuito y confidencial de su caso en minutos. Sin compromiso.
🟡 OBTENER MI REPORTE GRATIS