Texas — 152.252
Relación entre Licenciatarios de Transmisión de Dinero y Delegados Autorizados
📖 Explicación Simple
Si una empresa quiere enviar dinero, necesita un socio que le ayude. Antes de trabajar juntos, deben asegurarse de que el socio siga todas las leyes.
💡 Es como cuando un chef necesita un ayudante en la cocina. Antes de dejarle cocinar, el chef se asegura de que el ayudante conozca las recetas y los ingredientes para no cometer errores.
🎯 Ejemplo Práctico
Imagina que Juan tiene una empresa de envío de dinero en Texas y quiere que su amigo Pedro le ayude. Antes de que Pedro pueda empezar, Juan debe firmar un contrato y asegurarse de que Pedro entienda todas las reglas sobre el manejo de dinero.
📜 Texto Original del Estatuto (Inglés)
Sec. 152.252. RELATIONSHIP BETWEEN MONEY TRANSMISSION LICENSEE
AND AUTHORIZED DELEGATE. (a) In this section, "remit" means to make
a direct payment of money to a money transmission licensee or the
licensee's representative authorized to receive money or to deposit
money in a bank in an account specified by the licensee.
(b) Before a money transmission licensee may conduct business
through an authorized delegate or may allow a person to act as the
licensee's authorized delegate, the licensee must:
(1) adopt, and update as necessary, written policies and
procedures reasonably designed to ensure that the licensee's
authorized delegate complies with applicable state and federal law;
(2) enter into a written contract appointing an authorized
delegate that complies with Subsection (d); and
(3) conduct a reasonable risk-based background
investigation sufficient for the licensee to determine whether the
authorized delegate has complied with and will likely comply with
applicable state and federal law.
(c) An authorized delegate shall operate in full compliance
with this chapter.
(d) The written contract required by Subsection (b)(2) must be
signed by the money transmission licensee and the authorized delegate
Statute text rendered on: 7/24/2024 - 604 -
FINANCE CODE
and must, at a minimum:
(1) appoint the person signing the contract as the
licensee's authorized delegate with the authority to conduct money
transmission services on behalf of the licensee;
(2) provide the nature and scop
Fuente: Texas Finance Code — 152.252
❓ Preguntas Frecuentes
¿Qué es un delegado autorizado en este contexto?
Un delegado autorizado es una persona o entidad que puede actuar en nombre del licenciatario de transmisión de dinero para realizar servicios relacionados.
¿Qué tipo de documentación necesito para ser delegado autorizado?
Necesitas un contrato firmado por el licenciatario que estipule tus responsabilidades y que garantice que cumplirás con las leyes aplicables.
¿Cuáles son las consecuencias si un delegado no cumple con las leyes?
Si un delegado no sigue las leyes, podría enfrentar sanciones legales y el licenciatario podría perder su licencia para operar.
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