Texas — 152.207
Registros que deben mantener los servicios de dinero en Texas
📖 Explicación Simple
Las empresas que manejan dinero deben guardar ciertos documentos por cinco años para demostrar que siguen las reglas. Esto incluye cosas como sus cuentas bancarias y detalles de las transferencias de dinero que han hecho.
💡 Es como si un restaurante tuviera que guardar todas sus recetas y facturas por cinco años para demostrar que cumple con las normas de salud y finanzas. Si las autoridades preguntan, debe tener todo a la mano.
🎯 Ejemplo Práctico
Imagina que María tiene una agencia de envío de dinero. Cada mes, guarda sus estados de cuenta y anota todas las transferencias que realiza. Si un día un inspector llega a revisar, María puede mostrarle todos sus registros de los últimos cinco años sin problema.
📜 Texto Original del Estatuto (Inglés)
Sec. 152.207. RECORDS. (a) A money services licensee shall
maintain the following records for determining its compliance with
this chapter for at least five years:
(1) a general ledger posted at least monthly containing all
asset, liability, capital, income, and expense accounts;
(2) bank statements and bank reconciliation records;
(3) for a money transmission licensee:
(A) records of outstanding money transmission
obligations;
(B) records of each outstanding money transmission
obligation paid within the five-year period;
(C) records of each outstanding money transmission
obligation sold; and
(D) a list of the last known names and addresses of all
of the licensee's authorized delegates;
(4) for a currency exchange licensee, a record of each
currency exchange transaction; and
(5) any other records the commissioner reasonably requires
by rule.
(b) The records required to be maintained by Subsection
(a)(3)(C) may be maintained in any form of record.
(c) Records required to be maintained by Subsection (a) may be
maintained outside this state if they are made accessible to the
Statute text rendered on: 7/24/2024 - 603 -
FINANCE CODE
commissioner not later than the seventh business day after the
commissioner sends notice in writing.
(d) All records maintained by a money services licensee as
required by this section are open to examination by the commissioner
under Section 152.057(a).
Added by Acts 2023, 88th Leg., R.S., Ch. 277 (S.B. 895), Sec. 1.01,
eff. September 1, 2023.
SUBCHAP
Fuente: Texas Finance Code — 152.207
❓ Preguntas Frecuentes
¿Qué tipo de documentos necesito guardar si tengo un negocio de servicios de dinero?
Debes guardar libros contables, estados de cuenta bancarios, y registros de las transferencias de dinero, entre otros. Estos documentos deben conservarse por al menos cinco años.
¿Puedo guardar mis registros en otro estado?
Sí, puedes mantener tus registros fuera de Texas, siempre y cuando los pongas a disposición del comisionado dentro de los siete días hábiles después de que te lo soliciten.
¿Qué pasa si no guardo los documentos requeridos?
Si no mantienes los registros necesarios, podrías enfrentar sanciones o problemas con las autoridades que regulan el sector de servicios de dinero.
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