Texas — 152.105
Requisitos de información para ciertos individuos en servicios monetarios
📖 Explicación Simple
Si quieres trabajar en una empresa que maneja dinero, necesitas contarle a las autoridades sobre tu pasado. Esto incluye tus huellas dactilares y cualquier problema legal que hayas tenido.
💡 Es como si quisieras unirte a un equipo de fútbol. Tienes que mostrar tus habilidades y contar si has tenido problemas que puedan afectar al equipo.
🎯 Ejemplo Práctico
Imagina que Juan quiere abrir una empresa de envío de dinero. Antes de conseguir la licencia, debe enviar sus huellas digitales y contar si ha tenido problemas legales, como un juicio por fraude, para que las autoridades puedan revisar su historial.
📜 Texto Original del Estatuto (Inglés)
Sec. 152.105. INFORMATION REQUIREMENTS FOR CERTAIN INDIVIDUALS.
(a) In addition to the requirements of Section 152.104, an applicant
shall provide additional information to the commissioner if the
applicant is an individual who:
(1) is in control of a money services licensee or
applicant;
(2) seeks to acquire control of a money services licensee;
or
(3) is a key individual.
(b) Additional information provided to the commissioner by an
Statute text rendered on: 7/24/2024 - 587 -
FINANCE CODE
individual under this section must include the individual's:
(1) fingerprints for submission to the Federal Bureau of
Investigation and the commissioner for purposes of a national
criminal history background check unless the person currently resides
outside of the United States and has resided outside of the United
States for the 10-year period preceding the submission of the
application; and
(2) personal history and experience, in a form and medium
prescribed by the commissioner, that contains the following
information:
(A) if the individual has a social security number, an
independent credit report for the individual from a consumer
reporting agency;
(B) information related to any criminal convictions or
pending charges against the individual; and
(C) information related to any regulatory or
administrative action and any civil litigation against the individual
involving claims of fraud, misrepresentation, conversion,
mismanagement of funds, breach of fiduciary duty, or breach of
contract
Fuente: Texas Finance Code — 152.105
❓ Preguntas Frecuentes
¿Por qué necesito dar mis huellas dactilares?
Las huellas dactilares se utilizan para verificar tu identidad y asegurar que no tengas antecedentes criminales que puedan afectar tu capacidad para manejar dinero.
¿Qué tipo de información debo proporcionar sobre mi pasado?
Debes informar sobre cualquier condena criminal, cargos pendientes, y acciones regulatorias o litigios civiles relacionados con el manejo de dinero.
¿Qué pasa si he vivido fuera de EE.UU. en los últimos 10 años?
Si has vivido en el extranjero, necesitarás un informe de antecedentes de una empresa independiente que demuestre que han investigado tu historial de manera adecuada.
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