Texas — 152.101
Licencia para la Transmisión de Dinero en Texas
📖 Explicación Simple
No puedes enviar o recibir dinero como negocio en Texas sin una licencia. Si lo haces, podrías tener problemas con la ley.
💡 Es como querer abrir una tienda de comida: necesitas un permiso de salud antes de vender. Sin ese permiso, no puedes operar legalmente.
🎯 Ejemplo Práctico
Imagina que Juan quiere abrir un servicio de envío de dinero a México. Antes de empezar a aceptar pagos, debe obtener una licencia de transmisión de dinero en Texas. Si no lo hace, podría enfrentar multas o problemas legales.
⚠️ Penalidades
Operar sin licencia puede resultar en sanciones legales, pero no se especifican multas en el texto.
📜 Texto Original del Estatuto (Inglés)
Sec. 152.101. MONEY TRANSMISSION LICENSE REQUIRED. (a) A
person may not engage in the business of money transmission or
advertise, solicit, or hold itself out as engaging in the business of
money transmission unless the person is licensed under this chapter.
(b) For the purposes of this chapter, a person engages in the
business of money transmission if the person receives compensation or
expects to receive compensation, directly or indirectly, for
conducting money transmission.
(c) Subsection (a) does not apply to a person who:
(1) is an authorized delegate of a money transmission
licensee acting within the scope of authority conferred by a written
contract with the licensee;
(2) is exempt under Section 152.004 and does not engage in
money transmission outside the scope of the applicable exemption; or
(3) has been granted an exemption under Subsection (e).
Statute text rendered on: 7/24/2024 - 582 -
FINANCE CODE
(d) A license issued under Section 152.106 is not transferable
or assignable.
(e) On receiving an application and finding that the exemption
is in the public interest, the commissioner may exempt a person who:
(1) incidentally engages in the business of money
transmission only to the extent reasonable and necessary to
accomplish a primary business objective unrelated to the business of
money transmission;
(2) does not advertise or offer money transmission to the
public except to the extent reasonable and necessary to fairly
advertise or offer the person's primary busi
Fuente: Texas Finance Code — 152.101
❓ Preguntas Frecuentes
¿Qué es una licencia de transmisión de dinero?
Es un permiso que necesitas para poder enviar o recibir dinero como negocio en Texas. Sin esta licencia, no puedes operar legalmente.
¿Quién necesita esta licencia?
Cualquier persona o empresa que reciba dinero a cambio de enviar fondos necesita una licencia, a menos que esté bajo una excepción específica.
¿Qué pasa si no tengo la licencia?
Si operas sin la licencia, podrías enfrentar sanciones legales, como multas o la prohibición de continuar con tu negocio.
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