Texas — 152.003
Definiciones clave sobre servicios monetarios en Texas
📖 Explicación Simple
Esta sección explica términos importantes sobre cómo funcionan los servicios de dinero en Texas. Por ejemplo, habla de quién puede manejar el dinero de otros y qué significa 'controlar' una empresa de servicios monetarios.
💡 Es como un equipo de fútbol donde se necesita un capitán que tome decisiones y un grupo de jugadores que trabajen juntos para ganar el partido. Cada jugador tiene un rol, igual que en el servicio de dinero, donde hay personas que manejan y controlan las operaciones.
🎯 Ejemplo Práctico
Imagina que Juan quiere abrir una empresa para enviar dinero a México. Para hacerlo, necesita un permiso especial y debe trabajar con una persona autorizada que le ayude a cumplir con las reglas. Si Juan y su socio están de acuerdo en cómo manejar el negocio, están 'actuando en conjunto' para lograr su objetivo.
📜 Texto Original del Estatuto (Inglés)
Sec. 152.003. DEFINITIONS. In this chapter:
(1) "Acting in concert" means knowingly acting together
with a common goal of jointly acquiring control of a money services
licensee whether or not under an express agreement.
(2) "Authorized delegate" means a person designated by a
money transmission licensee to engage in money transmission services
on behalf of the licensee.
(3) "Average daily money transmission liability" means the
amount of a money services licensee's outstanding money transmission
obligations in this state at the end of each day in a given period of
time, added together, and divided by the total number of days in the
given period of time. For purposes of calculating average daily
money transmission liability under this chapter as required by a
money services licensee, the given period of time shall be:
(A) the calendar quarters;
(B) a period described by this chapter; or
(C) any other period of time designated by the
commissioner during an examination.
(4) "Bank Secrecy Act" means the Bank Secrecy Act (31
U.S.C. Section 5311), and its implementing regulations.
(5) "Closed-loop stored value" means stored value that is
redeemable by the issuer only for goods or services provided by the
issuer, the issuer's affiliate, or a franchisee of the issuer or the
issuer's affiliate, except to the extent required by applicable law
to be redeemable in cash for its cash value.
(6) "Commission" means the Finance Commission of Texas.
(7) "Commissioner" means the banking commiss
Fuente: Texas Finance Code — 152.003
❓ Preguntas Frecuentes
¿Qué significa ser un 'delegado autorizado'?
Un 'delegado autorizado' es alguien que puede actuar en nombre de una empresa de servicios monetarios para enviar dinero. Por lo general, esta persona tiene que seguir las reglas y procesos establecidos por la empresa.
¿Qué es 'controlar' una empresa de servicios monetarios?
Controlar una empresa significa tener el poder de tomar decisiones importantes, como votar sobre quién dirige la empresa o elegir a los ejecutivos. Esto se refiere a tener al menos el 25% de las acciones que permiten votar.
¿Por qué es importante la 'Ley de Secreto Bancario'?
La 'Ley de Secreto Bancario' es importante porque ayuda a prevenir actividades ilegales como el lavado de dinero. Las empresas de servicios monetarios deben seguir esta ley para asegurar que están manejando el dinero de manera legal y segura.
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