Esta ley dice que hay ciertas situaciones donde no se aplica la regla sobre el uso de información crediticia. Por ejemplo, si un banco necesita tu información para manejar tu cuenta, eso está permitido.
Es como cuando un chef puede usar ingredientes especiales para preparar un platillo, pero solo en ciertas recetas. Así, los bancos y empresas pueden usar tu información solo en situaciones específicas.
Imagina que Juan ha solicitado un préstamo en el banco. El banco, al revisar su información crediticia para decidir si le otorgan el préstamo, está actuando de manera legal y dentro de lo permitido por esta ley.
SECTION 16-13-530. Exceptions from application of article. Nothing in this article may be construed to apply to: (1) the lawful acquisition and use of credit or other information in the course of a bona fide consumer or commercial transaction or in connection with an account by any financial institution or entity defined in or required to comply with the Federal Fair Credit Reporting Act, 15 U.S.C.A. Section 1681, or the Federal Gramm-Leach-Bliley Financial Modernization Act, 113 Stat. 1338; (2) the lawful, good faith exercise of a security interest or a right to offset exercised by a creditor, agency, or financial institution; or (3) the lawful, good faith compliance by a party when required by a warrant, levy, attachment, court order, or other judicial or administrative order, decree, or directive. HISTORY: 2000 Act No. 305, SECTION 1.
La ley no se aplica cuando se usa información para transacciones comerciales legítimas, como un banco revisando tu crédito para un préstamo.
No, hay reglas sobre cómo y cuándo se puede usar tu información crediticia, pero hay excepciones para ciertas situaciones legales.
La ley establece ciertas excepciones, pero si un banco actúa fuera de lo permitido en otras circunstancias, podría enfrentar consecuencias legales.
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