Esta ley dice que hay ciertas situaciones donde no se aplica lo que dice la ley sobre información crediticia. Por ejemplo, si un banco necesita tu información para darte un préstamo, eso está permitido.
Es como cuando estás en un juego de mesa y hay reglas, pero hay momentos en que puedes hacer movimientos especiales que no cuentan como romper las reglas del juego.
Imagina que Laura quiere comprar una casa. El banco revisa su historial crediticio para asegurarse de que puede pagar la hipoteca. Como esta revisión es parte de una transacción legítima, está permitido bajo esta ley.
SECTION 16-13-530. Exceptions from application of article. Nothing in this article may be construed to apply to: (1) the lawful acquisition and use of credit or other information in the course of a bona fide consumer or commercial transaction or in connection with an account by any financial institution or entity defined in or required to comply with the Federal Fair Credit Reporting Act, 15 U.S.C.A. Section 1681, or the Federal Gramm-Leach-Bliley Financial Modernization Act, 113 Stat. 1338; (2) the lawful, good faith exercise of a security interest or a right to offset exercised by a creditor, agency, or financial institution; or (3) the lawful, good faith compliance by a party when required by a warrant, levy, attachment, court order, or other judicial or administrative order, decree, or directive. HISTORY: 2000 Act No. 305, SECTION 1.
Las transacciones comerciales legítimas, como las que realizan los bancos y otras instituciones financieras, están exentas. Esto incluye la obtención de información crediticia necesaria para abrir cuentas o dar préstamos.
Significa que un acreedor tiene derecho a reclamar un bien si no se paga una deuda. Esto es legal y está permitido bajo ciertas condiciones.
Si hay una orden judicial que requiere que se entregue información, cumplir con esa orden también está permitido. No se considera una violación de la ley.
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