El fraude con tarjetas de transacción financiera es cuando alguien usa una tarjeta de forma ilegal para obtener dinero o cosas sin permiso. Es como robar pero usando una tarjeta en vez de dinero en efectivo.
Es como si alguien tomara prestada tu bicicleta sin pedirte permiso y luego la usara para ir a comprar helados. Tú no diste tu autorización, así que eso no está bien.
Imagina que Juan encontró una tarjeta de crédito en el suelo y decidió usarla para comprar un nuevo teléfono. Juan sabía que no era su tarjeta y que no tenía permiso del dueño, así que está cometiendo fraude.
Las penalidades pueden incluir multas y tiempo en prisión, dependiendo de la gravedad del fraude.
§ 14-113.13. Financial transaction card fraud. (a) A person is guilty of financial transaction card fraud when, with intent to defraud the issuer, a person or organization providing money, goods, services or anything else of value, or any other person, he (1) Uses for the purpose of obtaining money, goods, services or anything else of value a financial transaction card obtained or retained, or which was received with knowledge that it was obtained or retained, in violation of G.S. 14-113.9 or 14-113.11 or a financial transaction card which he knows is forged, altered, expired, revoked or was obtained as a result of a fraudulent application in violation of G.S. 14-113.13(c); or (2) Obtains money, goods, services, or anything else of value by: a. Representing without the consent of the cardholder that he is the holder of a specified card; or b. Presenting the financial transaction card without the authorization or permission of the cardholder; or c. Representing that he is the holder of a card and such card has not in fact been issued; or d. Using a financial transaction card to knowingly and willfully exceed: 1. The actual balance of a demand deposit account or time deposit account; or 2. An authorized credit line in an amount which exceeds such authorized credit line in the amount of five hundred dollars ($500.00), or fifty percent (50%) of such authorized credit line, whichever is greater; or (3) Obtains control over a financial transaction card as security for debt; or (4)
Se considera fraude cuando alguien usa una tarjeta sin permiso del dueño para obtener dinero o bienes. Esto incluye usar tarjetas robadas o falsificadas.
Si te acusan de fraude con tarjeta, podrías enfrentar cargos legales que pueden incluir multas o incluso tiempo en prisión, dependiendo de la gravedad del caso.
Sí, puedes defenderte si tienes pruebas que demuestren que no cometiste el fraude, como demostrar que no conocías el origen de la tarjeta o que tenías permiso del dueño.
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