La ley prohíbe hacer trampa con cheques. Si alguien escribe un cheque sin tener dinero en su cuenta y luego intenta cubrirlo con otro cheque que también no tiene fondos, está cometiendo un delito.
Es como si en una carrera decides hacer trampa y le pides a un amigo que te pase una botella de agua vacía para que parezca que tienes energía, pero en realidad no tienes nada.
Imagina que Juan escribe un cheque de $500 para comprar un televisor, pero no tiene ese dinero en su cuenta. Luego, para cubrir ese cheque, deposita otro cheque de $300 de un amigo que también está sin fondos. Esto es fraude y puede meterlo en problemas legales.
570.220 - Check kiting — collected funds defined — penalty. 570.220. Check kiting — collected funds defined — penalty. — 1. A person commits the offense of check kiting if he or she, with intent to defraud, obtains money from a financial institution by drawing a check against an account in which there is not sufficient collected funds to pay the check and, he or she purports to cover that check by depositing in such account another check drawn against insufficient collected funds. 2. For purposes of this section, the term "collected funds" means that portion of a deposit account representing checks and other credits as to which the depositary has directly and affirmatively verified that final payment has been made or, in the alternative, with respect to checks as to which at least ten business days have elapsed, without return of the checks, since presentation for payment. 3. The offense of check kiting is a class E felony. (L. 1985 H.B. 408 § 570.210, A.L. 2014 S.B. 491) Effective 1-01-17
Sí, además de las penas criminales, la persona o empresa afectada puede demandarte para recuperar el dinero perdido.
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