Divulgación de información financiera y sus restricciones

Explicación Simple

Esta ley dice que los bancos no pueden contarle a sus clientes si su nombre fue reportado a un departamento de servicios. Pero pueden mencionar que el departamento puede pedir información sobre algunos clientes. Si un banco no sigue esta regla, puede tener que pagar una multa.

Es como cuando un maestro no puede decirle a un estudiante que otro pidió ayuda en su examen, pero sí puede decir que hay un sistema para ayudar a algunos estudiantes a mejorar.

Ejemplo Práctico

Imagina que Juan tiene una cuenta en el Banco XYZ y su nombre fue reportado al departamento de servicios sociales porque está en un programa de ayuda. El Banco XYZ no puede decirle a Juan que su nombre fue reportado, pero puede informarle que el departamento tiene el derecho de solicitar información sobre ciertos clientes.

Penalidades

Multa de hasta $1,000 o el monto en la cuenta si el banco no cumple con la ley.

Texto Original del Estatuto (Inglés)

19-11-30.9. Information subject to disclosure; penalty. As an exception to Code Section 7-1-360, a financial institution furnishing a report or providing information for the commissioner of human services under Code Section 19-11-30.2 shall not disclose to a depositor or an account holder that the name of such person has been received from or furnished to the department; provided, however, that a financial institution may disclose to its depositors or account holders that under the bank match system the department has the authority to request certain identifying information on certain depositors or account holders. If a financial institution willfully violates the provisions of this Code section, such institution shall pay to the department the lesser of $1,000.00 or the amount on deposit or in the account of the person to whom such disclosure was made. A financial institution shall incur no obligation or liability to a depositor or account holder or any other person arising from the furnishing of a report or information to the department pursuant to Code Section 19-11-30.2 or from the failure to disclose to a depositor or account holder that the name of such person was included in a list furnished by the department or in a report furnished by the financial institution to the department. (Code 1981, § 19-11-30.9 , enacted by Ga. L. 1997, p. 1613, § 30; Ga. L. 2002, p. 1247, § 17; Ga. L. 2009, p. 453, § 2-4/HB 228.) Law reviews.